Point clé à retenir: L’IA agentique accélère et renforce les évaluations des risques en dépassant les questionnaires déclaratifs, les entretiens et les méthodes d’échantillonnage. Elle analyse directement les données réelles, les communications, les contrôles et les workflows afin d’identifier les vulnérabilités. Ces risques peuvent ensuite être validés par des entretiens ciblés. L’IA agentique agit ainsi comme un système d’alerte précoce face aux problèmes potentiels de conformité, notamment les risques cachés, les violations réglementaires ou les atteintes à la réputation.

L’environnement réglementaire complexe d’aujourd’hui exige des évaluations des risques approfondies afin de permettre aux organisations d’identifier efficacement les vulnérabilités, de garantir la conformité et de soutenir la réalisation des objectifs de l’entreprise. Qu’il s’agisse de se préparer à une fusion, à une acquisition ou simplement de renforcer les opérations courantes, les évaluations des risques constituent la base d’une prise de décision éclairée et d’une gouvernance efficace.

Les limites de l’examen manuel dans les évaluations des risques

Les approches traditionnelles d’évaluation des risques reposent souvent sur des entretiens, des enquêtes et un échantillonnage manuel de documents, ce qui n’offre qu’une visibilité limitée. Cette méthode, qu’elle soit appliquée à l’intégration des fournisseurs, aux audits réglementaires ou aux opérations de fusion et d’acquisition, est lente, gourmande en ressources et intrinsèquement restrictive. Les contraintes de temps et de moyens obligent également les équipes à s’appuyer sur des échantillons réduits, ce qui peut permettre à des problèmes critiques de passer inaperçus.

L’approche manuelle pose également des difficultés en matière de cohérence. Les politiques peuvent être interprétées différemment selon les évaluateurs, et l’erreur humaine est inévitable. Les enseignements qui en résultent sont souvent incomplets, et certaines vulnérabilités peuvent passer inaperçues, donnant aux parties prenantes un faux sentiment de sécurité. Même lorsque des problèmes sont identifiés, leur suivi à travers des centaines, voire des milliers de documents devient presque impossible sans automatisation.

Transformer la conformité grâce à l’IA agentique

L’IA agentique offre une alternative profondément transformatrice, de la surveillance continue de la conformité jusqu’aux travaux de due diligence post acquisition. Plutôt que de s’appuyer sur des échantillons, des agents d’IA analysent chaque élément de chaque document, des clauses contractuelles et des politiques internes aux lignes de facturation, aux détails des décaissements, ainsi qu’aux communications entre les personnes exerçant des responsabilités à risque et des tiers. Et ils ne se contentent pas de signaler les écarts par rapport aux politiques : ils les consignent, les catégorisent et les synthétisent dans un langage clair et directement exploitable.

Cette approche offre aux équipes conformité une vision complète des expositions potentielles, y compris celles qui restent cachées. Vous savez précisément où se situent les risques et quelles actions engager pour les traiter.

Le rôle des évaluations des risques dans le succès post acquisition

L’un des moments les plus déterminants pour une évaluation des risques intervient lors des opérations de fusion et d’acquisition, où la due diligence post acquisition devient essentielle. Si les équipes ont mené des travaux de préparation en amont dans le cadre du processus HSR aux États Unis afin de répondre aux exigences de conformité réglementaire et de transparence avant la finalisation de l’opération, la due diligence constitue, une fois l’acquisition achevée, un levier indispensable pour valider les dispositifs de conformité, mettre au jour des risques cachés et favoriser une intégration fluide.

Selon un rapport de Reuters, l’activité mondiale en matière de fusions et acquisitions a progressé de 10 pour cent depuis le début de l’année 2025. Dans ce contexte, les Chief Compliance Officers font face à un défi majeur lors de chaque acquisition : mener une due diligence post transaction efficace et assurer une intégration réussie.

Les équipes juridiques et conformité s’appuient sur des entretiens, des enquêtes et un échantillonnage manuel de documents pour évaluer l’exposition aux risques de non conformité et l’efficacité des dispositifs de contrôle de l’entité nouvellement acquise. Cette approche limite l’analyse à un sous ensemble des politiques, contrats, factures et dossiers de due diligence de l’entité acquise, et impose de lire entre les lignes des réponses aux entretiens et aux questionnaires. La due diligence post acquisition réalisée manuellement est lente, gourmande en ressources et intrinsèquement limitée.

Les capacités de l’IA offrent l’opportunité d’améliorer significativement ce processus et de réduire les risques pour les équipes juridiques et conformité chargées d’évaluer des entités nouvellement acquises. Elles libèrent du temps pour se concentrer sur la planification de l’intégration et renforcer la collaboration avec les nouvelles équipes métiers.

Impact concret en situation réelle

Imaginez que vous procédiez à l’acquisition d’une entreprise travaillant avec des centaines de tiers qui fournissent des équipements et des contrats de services à des collectivités locales. En complément des entretiens et d’une enquête, l’examen manuel d’un échantillon de dossiers de due diligence, de contrats, de factures et de notes de frais et déplacements professionnels pourrait prendre des mois. Compte tenu de la complexité de l’exercice, il est peu probable que l’entité acquéreuse intègre un échantillon de données de communication dans son évaluation.

Avec des agents d’IA, une fois les données pertinentes stockées de manière sécurisée, l’ensemble du processus ne prend plus que quelques jours. Cela inclut l’analyse d’un grand volume de données, l’identification d’activités non standard et une évaluation complète de l’alignement en matière de conformité. L’IA recoupe également les informations à grande échelle, ce qui permet de maintenir une piste d’audit exhaustive. Chaque anomalie détectée est rattachée à son document source exact et à son contexte, renforçant ainsi la fiabilité et la crédibilité des résultats produits par l’IA.

L’ensemble de ces éléments offre une vision plus claire et plus fiable du profil de risque de l’entreprise acquise. Le recours à l’IA permet de faire évoluer les échanges, en passant d’entretiens basés sur des scénarios hypothétiques à des discussions ancrées dans des faits précis, et peut même rendre inutile la réalisation d’une enquête. Le temps gagné peut alors être consacré à l’engagement des équipes de l’entité nouvellement acquise et à l’élaboration d’une feuille de route d’intégration.

Gagner en rapidité et en profondeur sans compromise

L’un des avantages les plus déterminants du déploiement d’agents d’IA pour la due diligence post acquisition réside dans la rapidité. Ce qui prenait autrefois des semaines peut désormais être réalisé en quelques heures.

L’IA ne se fatigue pas et ne se laisse pas distraire, contrairement aux relecteurs humains. Elle traite des milliers de documents avec précision et constance, et fait émerger des informations qu’il serait impossible de détecter manuellement. Une analyse exhaustive, menée à l’aide des outils appropriés, garantit que rien ne passe entre les mailles du filet. Si des équipes humaines pourraient théoriquement parvenir au même résultat, cela nécessiterait des ressources et des délais considérables, tout en conservant un risque de variabilité dans l’interprétation. La technologie adaptée apporte un niveau de précision, de cohérence et de mise à l’échelle que les processus manuels ne peuvent tout simplement pas égaler.

Cette rapidité permet également une analyse plus approfondie. L’IA identifie des tendances à travers l’ensemble des documents, suit les problèmes récurrents et suggère même des axes d’amélioration des politiques. Les agents ne se contentent pas de mettre au jour les problèmes ; ils aident à les comprendre. Il convient toutefois de rappeler que la validation reste essentielle, et que les professionnels de la conformité doivent tester les résultats produits par l’IA afin d’en garantir la fiabilité.

Au delà de l’examen initial : la surveillance continue

Les bénéfices de l’IA vont bien au delà de l’évaluation initiale des risques. Une fois le data lake mis en place, les agents d’IA fonctionnent en continu ou selon des cycles planifiés. Ils détectent les nouveaux écarts, synthétisent et escaladent les problèmes en temps réel, et permettent aux équipes conformité d’anticiper les risques potentiels.

Cette approche transforme la due diligence post acquisition en une stratégie de conformité continue. Au lieu d’attendre que les problèmes remontent, les équipes conformité identifient désormais de manière proactive les points de vigilance et les traitent en les détectant, en les analysant et en les maîtrisant. Elles réduisent ainsi l’exposition aux risques et renforcent une gouvernance solide. De nombreux exemples identifiés peuvent également être intégrés aux formations et aux communications internes, ce qui en accroît la pertinence pour les collaborateurs.

Un avantage stratégique pour les Chief Compliance Officers

Pour les Chief Compliance Officers, l’IA agentique va bien au delà des gains d’efficacité opérationnelle. En analysant des volumes de données plus importants afin de faire émerger des risques cachés et en créant un référentiel de données sécurisé permettant une surveillance continue, l’IA donne aux responsables conformité les moyens de prendre des décisions éclairées, d’apporter de la transparence aux parties prenantes et de bâtir des cadres de conformité plus robustes.

Les agents d’IA permettent aux équipes conformité de mener des analyses plus approfondies, des évaluations plus rapides et une gestion proactive des risques. Il ne s’agit pas d’une amélioration progressive, mais d’un changement fondamental dans la manière dont la conformité est mise en œuvre.

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Jerry Kral, responsable du conseil en conformité
Au sein d’Epiq, Jerry Kral dirige la pratique Compliance Advisory and Technology depuis le bureau de Chicago.

Fort de plus de vingt cinq ans d’expérience, Jerry accompagne les directeurs juridiques et les Chief Compliance Officers en tant que conseiller de confiance. Il les aide à concevoir, renforcer et optimiser des programmes et des infrastructures de conformité fondés sur une approche par les risques.